查询所得信用报告及内容不得以任何形式向客户及其他任何未经授权人员透露，若对CIIS客户等级为“关注”或“禁入”的客户拒贷，须委婉说明，不允许告知客户拒贷信息的来源。如客户要求知悉本人信用报告内容，须指引客户前往人民银行或个人信用报告查询代理点查询本人征信报告（）

A.禁入类

B.次级类

C.瑕疵类

D.正常类

A.树立保密意识，保护商业秘密与客户隐私

B.严格遵守相关保密法规，自觉履行保密责任，做到不失密、不泄密

C.不得以任何个人目的或原因，泄露商业秘密或侵犯客户隐私

D.下班后可随意将客户信息向他人透露

A.应对客户提交的产品外观、包装、原交易凭证等进行表面真实性审核

B.网点应按照相关规定提醒客户签约产品前应确认、了解产品相关信息，并进行风险提示

C.网点应公示网点营销人员资质、咨询举报电话号码，便于客户确认产品属性及相关信息，举报违规销售、私售产品等行为

D.业务营销人员不得劝说或者诱导客户做出是否交易的决定，不得向客户作任何形式的赢利保证，不得以任何形式与客户分享收益或承诺共担亏损

A.袁某在工作之余,在权限内登陆系统查询查客户存款信息，利用手机、QQ等工具，以文字、图片等形式，将客户信息发送给小贷公司

B.周某在未经客户授权的情况下，查询客户个人信用报告

C.张某在未取得客户书面授权、但得到口头授权的情况下，向征信机构查询客户个人信息

D.李某用手机将客户身份证及营业执照进行拍照，通过微信发送给朋友，后即刻删除照片

A．接受本行或行外单位提供的反洗钱业务知识培训，了解、熟悉本行或本岗位反洗钱工作的相关要求

B．遵循“了解你的客户”（KYC.原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告

C．对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否洗钱行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责

D．建行员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露

A．开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。C.若该单位为二类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能

B．若该单位为三类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能

C．根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类（或三类）客户，经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请，不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

D．根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类（或三类）客户，应向开户行提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

A.严禁向没有营业执照的客户发放任何形式贷款

B.严禁以任何形式向邮政企业或邮政企业实际控制的企业发放贷款，禁止与农资销售等邮政企业的其他业务捆绑发放小额贷款

C.禁止擅自与各地政府部门合作发放贴息贷款，如确需开展合作须报经总行批准

D.禁止擅自与担保公司、财务公司、咨询公司等中介机构或其他个人合作发放小额贷款，也不得默认上述组织介绍的客户

E.严禁以任何形式向从事武器或军事设备的制造或贸易，从事货币投机、不动产投机或任何形式的证券投资或有害环境的活动发放贷款。

A.严禁车组人员违规送货，私自处理客户卷烟，私自将客户的卷烟截留调换

B.当日货款做到日清日结，特殊情况可以第二天结清，严禁以任何方式截留货款

C.严禁利用工作便利以任何方式索取客户钱.物

D.严禁向客户以低于市场零售价格购买卷烟或其他商品