本行对以下情况哪种的客户，无须开展加强型尽职调查，监管另行规定的除外（）

A．低风险

B．中低风险

C．中等风险

D．高风险

E．偏高风险

A.客户特性

B.地域

C.业务

D.行业

A.贷前调查不仅仅收集客户递交的贷款申请资料，还应对客户开展尽职调查

B.开展贷前尽职调查时，首先要查防欺诈风险，也就是要认真核实借款主体身份真实性，还要核实交易（或贸易背景真实性）、贷款意愿真实性

C.经过贷前尽职调查基本确认无欺诈风险后，应就借款主体信用风险开展调查，重点关注借款主体第一还款来源

D.有担保公司担保的业务，应不必开展贷前尽职调查

A.汇兑往账录入

B.单位结算卡现金付款

C.中间业务-柜面通-转账

D.资信证明销证

A.估值人员

B.评估人员

C.管理人员

D.单位法人

A.应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密

B.如需对客户进行尽职调查，联系客户时候可告知客户本人相关情况

C.对于监测、分析、报告可疑交易报告的情况，不在保密规定范围内

D.大额和可疑交易报告情况可向部分单位和个人提供

A.客户风险承受度

B.产品适合度评估

C.客户购买意向

D.产品风险等级评定

E.客户在我行的AUM情况

A．客户尚未做过风险评估

B．产品风险等级超出客户风险承受能力

C．客户风险评估结果已经失效

D．客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估

A.风险等级分类

B.了解你的客户

C.了解你的业务

D.尽职调查

A.客户的客观信用需求

B.区别授权

C.本行的信贷政策

D.预计其他银行对客户的授信变动情况