题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
在办理对公授信垫款业务的过程中,应遵循以下原则()
A.风险等级分类
B.了解你的客户
C.了解你的业务
D.尽职调查
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A.风险等级分类
B.了解你的客户
C.了解你的业务
D.尽职调查
第2题
A.ldquo;了解你的客户”(KYC)
B.ldquo;了解你的客户业务”(KYB)
C.ldquo;了解你的客户业务单据”(KYD)
D.明确对账频率、对账对象和对账人员
第6题
A.单手指向客户需要办理业务的方向
B.高举移动柜员夹指向客户需要办理业务的方向
C.右手五指并拢,手心向上,指向客户需要办理业务的方向
第8题
A.贷前调查不仅仅收集客户递交的贷款申请资料,还应对客户开展尽职调查
B.开展贷前尽职调查时,首先要查防欺诈风险,也就是要认真核实借款主体身份真实性,还要核实交易(或贸易背景真实性)、贷款意愿真实性
C.经过贷前尽职调查基本确认无欺诈风险后,应就借款主体信用风险开展调查,重点关注借款主体第一还款来源
D.有担保公司担保的业务,应不必开展贷前尽职调查
第11题
A.必须以真实的商品交易为基础
B.申请的客户必须符合办理条件
C.实行保证金集中管理
D.必须将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理
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