题目内容
（请给出正确答案）
[单选题]
退休计划中筹资规划包括的环节有（）。Ⅰ.供款方式的选择Ⅱ.理财工具的选择Ⅲ.投资策略的制定Ⅳ.支付风险的分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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A．理财策略简单，多使用银行存款
B．投资组合中增加高成长性的和高风险的投资工具
C．风险厌恶程度提高，追求稳定收益
D．理财投资的目标通常是适度增加财富
E．投资策略稳健，多选择高信用等级的债券、优先股等
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第2题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
A.风险偏好
B.风险认知能力
C.承受能力
D.购买理财产品能力
第3题
理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的（）
A.可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型
B.理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
C.中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略
D.中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
E.老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略
第4题
2016年10月，吴先生年满60岁，从某国企退休。吴先生拥有35年的工龄，退休前每月收入为6000元，当地社会平均收入为2000元，退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元，过渡性养老金政策为工龄X5元。吴先生参加了企业养老金计划，供款15年，个人供款是个人当期收入的5％，企业实行对等缴费，理财投资回报率为4％。吴先生退休后第一年生活成本5万元，退休后预期寿命为18年。吴先生每月的过渡性养
A.200
B.185
C.180
D.175
第5题
以下关于理财规划流程的表述中，正确的是（）
A．为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容
B．收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容
C．财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程
D．确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
E．综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
第6题
理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）
A．升水风险
B．贴水风险
C．商业性风险
D．金融性风险
E．财务风险
第7题
理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）
A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价
第8题
商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配的理财计划是（）
A.非保本浮动收益理财计划
B.保证收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保证收益理财计划
第9题
理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）
A．投资规划是理财规划的一个组成部分
B．投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C．理财规划是投资规划的一个组成部分
D．理财规划是投资规划的基础
E．理财规划就是投资规划
第10题
目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区（）
A．个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大
B．一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划
C．退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大
D．个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值
E．出现财务困难时才需要个人理财规划
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