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[主观题]

自2019年4月1日起,银行和支付机构对有关机关认定的买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人,()年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开账户

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

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第1题

自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户

A.2

B.5

C.10

D.15

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第2题

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事顶的通知》规定,自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务

A.一

B.三

C.五

D.七

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第3题

自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,()内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,()内不得为其新开立账户。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布

A.5年

B.10年

C.3年

D.1年

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第4题

银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应()

A.应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务

B.支付账户暂停所有业务

C.银行和支付机构重新核实账户开户人身份后,不可以恢复除涉案账户外的其他账户业务

D.银行和支付机构重新核实账户开户人身份后,可以恢复除涉案账户外的其他账户业务

E.账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明,银行和支付机构予以销户

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第5题

对纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的()
A.银行和支付机构中止该账户所有业务

B.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务

C.5年内暂停其银行账户非柜面业务.支付账户所有业务

D.3年内不得为其新开立账户

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第6题

自()起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构中止该账户所有业务

A.2016年10月1日

B.2016年11月1日

C.2016年12月1日

D.2017年1月1日

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第7题

对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,()年内暂停其在本行开立的银行账户非柜面业务,()年内不得为其新开立账户

A.3 3

B.3 5

C.5 3

D.5 5

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第8题

银行和支付机构应当加强账户交易活动检测,对开户之日起()个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位或个人重新审核身份后,可以恢复其业务

A.3

B.4

C.5

D.6

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第9题

银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人,()内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

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第10题

对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户(),支付账户

A.15日内;暂停非柜面业务;暂停所有业务

B.5日内;暂停所有业务;暂停所有业务

C.3日内;暂停所有业务;暂停所有业务

D.3日内;暂停非柜面业务;暂停所有业务

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第11题

存在以下情形时,开户机构有权对开立的账户采取终止服务措施()

A.开户机构为企业开立基本存款账户后,发现企业已经在其他银行开立基本存款账户的

B.在开户机构开立的账户自开户之日起6个月内无交易记录的

C.开户机构根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,认定其账户可疑的

D.经开户机构核实,企业注册地址不存在或者虚构经营场所的

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