对于客户申请的中心额度超过本级客户信息管理机构限额的，可直接由（）有权机构建立，不需通过逐级审批流程处理

A．授信方案审批的基本流程为：调查、审查、审议、审批、（报备）

B．对于存量续授信、余额授信审批流程在以上规定的基础上可适度简化

C．对于行业重点客户、总行级核心客户中同业竞争激烈、办理时效要求高的存量续授信和余额授信业务，同时符合授信方案审批相关条件的，可简化审批流程。连续以此种方式审批授信的次数不超过１次

D．对于行业重点客户、总行和一级分行级核心客户，在客户明确提出业务需求之前，可通过公开市场渠道收集客户相关信息，主动为客户预先核定授信额度；符合上述条件的集团客户，可由客户管理行依据合并报表以及客户在XX银行存量信用等信息为客户核定授信额度，不需下级行上报授信需求

A.开户资料不完整

B.开户单位在本营业机构现有单位银行结算账户数量超过3个或在分行全辖超过4个时

C.客户申请延期交回空白印鉴卡,并按正常流程办理印鉴预留手续

D.客户申请同一日同一账户领取超过一套空白印鉴卡离柜

A.需严格审核申请资料的完整性和齐全性

B.对于通过柜台渠道转入保证金，需审核客户提交的支付凭证的真实性、有效性

C.资料审核不通过，则不予受理

D.申请资料上的有权人签字需通过验印系统中核验通过，或EOA是否经有权人审批

A.客户获得授信审批

B.客户提高信用额度

C.扩大企业的市场份额

D.规范企业的内部管理

A.客户登录我行官方首页填写开户信息并提交预约申请

B.总行集中作业处理中心管理员分发任务

C.营业网点受理业务

D.客户接到预约网点通知

A.客户身份识别制度

B.反洗钱内部控制制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

A.客户

B.客户经理

C.运营柜面

A.留下客户联系电话，请客户在接到通知后携原相关申请资料返回网点完成后续处理

B.对于系统异常期间办理的、当时通过查询交易无法确认结果的开户业务，按交易异常处理

C.柜员应将相关申请资料退还给客户

D.根据农合机构确定的统一对外口径向客户说明情况

A.对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别

B.严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务

C.对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制

D.怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务

A.支行行长审批—公司部有权人员审批--营运条线审批

B.公司部有权人员审批--支行行长审批--营运条线审批

C.营运条线审批--支行行长审批--公司部有权人员审批

D.支行行长审批---营运条线审批--公司部有权人员审批