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[多选题]

《固定资产贷款管理暂行办法》规定,尽职调查人员应确保出具的尽职调查报告内容的()

A.合法性

B.完整性

C.有效性

D.真实性

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第1题

贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的()进行调查核实,形成调查评价意见

A.合法性

B.准确性

C.完整性

D.真实性

E.无

F.无

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第2题

《固定资产贷款管理暂行办法》第十一条规定:贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告,尽职调查的主要内容包括借款人及项目发起人等相关关系人情况、()、和需要调查的其他内容

A.贷款资金落实到位的情况

B.贷款项目的情况

C.贷款项目批准情况

D.贷款担保情况

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第3题

《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人应采取何种形式履行尽职调查,形成书面报告?

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第4题

授信调查人员对尽职调查报告及提供的其他资料的()负责

A.真实性

B.完整性

C.有效性

D.一致性

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第5题

贷款人违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定经营固定资产贷款业务的,银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有()情形的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。(《固定资产贷款管理暂行办法》第38条)

A.固定资产贷款业务流程有缺陷的

B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的

C.贷款调查、风险评价未尽职的

D.以上皆对

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第6题

根据银监会《固定资产贷款()管理暂行办法》规定,以下哪些属于贷款人尽职调查的主要内容

A.借款人情况

B.贷款项目情况

C.贷款担保情况

D.项目发起人情况

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第7题

开卡网点发现该次批量开卡业务异常的,应该出具()

A.《批量开卡重新尽职调查通知书》

B.《单位批量开卡尽职调查报告》

C.《单位代理开立借记卡业务申请书》

D.《批量开卡结果明细表》

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第8题

下列不属于业务尽职调查报告内容的是()

A.企业基本情况

B.管理团队

C.风险分析

D.财务健康程度

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第9题

二级分行应做好授信尽职调查工作,根据授信种类搜集客户基本资料,建立客户档案,对资料的()进行认真核实,并将核实过程和结果以书面形式记载

A.合法性

B.真实性

C.有效性

D.以上都是

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第10题

前台信贷人员对农户联保贷款进行贷款尽职调查,调查完成时间不超过5个工作日()
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第11题

法人客户不良债权尽职调查结束后,应及时进行估值,但尽职调查结束时间距上一次估值报告完成时间不超过()且尽职调查情况未发生重大变化的,可不再重新估值

A.估值人员

B.评估人员

C.管理人员

D.单位法人

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