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[单选题]

下列关于单折账户挂失后续处理时核实客户身份信息的表述,不正确的是()

A.要通过人工和证件鉴别仪识别证件真伪,核对有效期是否过期。

B.当提供居民身份证件时,要通过联网核查系统核对证件的号码、姓名、有效期的一致性,核对回显照片、证件照片与本人三者的一致性。

C.挂失后续处理业务询问并核对特殊业务信息,进一步核对客户真实性。

D.对于客户持居民身份证和临时身份证以外的其他不能联网核查的有效身份证件办理挂失后续处理业务,营业机构在核实确认客户身份时,可以通过要求客户提供辅助证件

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第1题

下列关于借记卡挂失后续处理的表述,不正确的是()

A.联网核查,完成客户身份真实性识别。

B.询问并核对特殊业务信息,进一步核对客户真实性。

C.止付账户。

D.进行补发或销户处理

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第2题

下列关于单折书面挂失及后续处理业务操作的表述,错误的有()

A、执行【20403个人账户挂失统一入口→3.单折书面挂失补发/4.单折书面挂失销户】交易,或直接执行【20232单折书面挂失补发】、【20234单折书面挂失销户】交易。

B、定期一本通存折不能做挂失销户,只能做书面挂失补发。

C、执行单折书面挂失销户交易时,不验证密码的正确性,密码不正确的同时执行密码挂失。

D、若为特殊客户或由监护人代为办理视同本人办理的,是否代理选“否”

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第3题

下列关于存款凭证书面挂失处理的表述,正确的有()

A.受理挂失前或挂失失效后储蓄存款已被他人支取的,银行应承担责任。

B.书面挂失后,补领新存款凭证和挂失销户,须客户凭有效身份证件和挂失申请书到原挂失营业机构办理,可以代理。

C.客户本人办理书面挂失时,营业机构在当场能够确认客户本人身份的情况下,可以即时办理凭证补发或挂失销户。

D.当场不能确认客户本人身份的,应在7日后为其办理

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第4题

下列关于AAS的系统控制表述正确的是:
AAS非自动转存通知存款在支取时,该业务是否违约由系统控制

AAS挂失、冻结的天数由柜员人工判断,系统不做控制

AAS为客户做密码重置交易时,该账户的账户状态应为:止付

AAS挂失后可以补换发新凭证

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第5题

对于通过身份鉴别器核实客户提供的身份证件为虚假证件的,信用社人员应()相关业务,并将有关情况向联社有关科室报告

A.继续办理

B.向客户询问原因后,视情况办理

C.本地客户继续办理,外地客户停办

D.立即停办

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第6题

网点遇到客户申请代办挂失解挂时(包含存单£¯折、借记卡、密码挂失),网点除要求客户出具具有法律效力的委托书、授权书方式外,如采取网点双人上门见证的方式,需按()流程操作。
A.网点应以书面形式将申请报告上报支行业务管理部门,主要内容应包括:账户人姓名、证件号、挂失账号、金额;代办人姓名、证件号;需要代办的理由。

B.申请报告需经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后,网点派双人进行上门见证。

C.必须双人上门进行委托见证,委托人需当面书写委托授权书,并签字确认。两位上门见证的柜员需在委托授权书上进行见证签字。

D.柜面办理代办挂失解挂时,注意留存各项证明文件,做好客户及代办人的身份核实。

E.经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后的申请报告正本,作为代办解挂传票的附件。

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第7题

单位客户变更银期转账银行、终止银期转账业务时,指定的银行结算账户的证件类型和证件号码可以与期货资金账户的证件类型和证件号码不一致。()
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第8题

既通过居民身份证识别设备读取证件信息,又通过工信部的用户登记信息核查平台认证的,实名标识为_______

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第9题

核心系统对客户唯一性的保障机制是通过()来实现的

A.客户名称

B.证件类型

C.证件号码

D.客户名称+证件类型+证件号码

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